Aspect	Details
Aftrekbare Kosten	Arbeid (Werkstukkosten) + Materiaal (Soms)
IB-Vermindering	Tot 30% Van Werkstukkosten (Limiet €3.300/Jaar)
Welke Renovaties	Isolatie, Verwarming, Deuren, Ramen, Elektrisch, Vocht
Niet Aftrekbaar	Onderhoud, Verf, Decoratie, Luxe Verbouwen
Jaarlijks Voordeel	Tot €990 Belastingbesparing/Jaar (30% × €3.300)
Hoe Krijgen	Facturen Bewaren + Aangifte Belastingen

Dit Artikel Legt Alles Stap-Voor-Stap Uit!

1. Wat Is Renovatie-Belastingaftrek? – De Basis

De Definitie:

Belastingaftrek = Je Mag Deel Van Renovatiekosten Aftrekken Van Je Belastingen

Hoe Het Werkt:

Je Betaalt Belastingen Over Je Inkomen
Je Renoveert Je Huis (€5.000 Werkstukkosten)
Je Mag Dit Aftrekken Van Je Belastbare Inkomen
Je Betaalt MINDER Belastingen!

Praktisch Voorbeeld:

Normaal (Zonder Aftrek):

Jij Hebt Inkomen: €50.000
Belastbare Inkomen: €50.000
Belastingen: €15.000 (Afhankelijk Tarief)

Met Renovatie-Aftrek:

Jij Hebt Inkomen: €50.000
Minus Renovatie-Aftrek: €3.300 (Maximum)
Belastbare Inkomen: €46.700
Belastingen: €14.000 (€1.000 Voordeel!)

Je Bespaart: ±€1.000 Over 3-5 Jaar!

2. Werkstukkosten – De Kern Van De Aftrek

Wat Zijn Werkstukkosten?

WERKSTUKKOSTEN = LOONKOSTEN VAN ARBEIDERS

Definitie:

Dit Is Het Loon Van Schilders, Metselaars, Elektriciens, etc.
NIET Het Materiaal!
ENKEL Het Loon/Arbeid!

Wat IS Aftrekbaar Als Werkstuk?

Activiteit	Aftrekbaar?	Details
Schilder (Loon)	✅ JA	Loon Van Schilder
Elektricien (Loon)	✅ JA	Arbeid Voor Elektrische Werken
Isolatie Plaatsen (Loon)	✅ JA	Arbeid Voor Isolatie
Ramen Plaatsen (Loon)	✅ JA	Montage Arbeid
Verwarming (Loon)	✅ JA	Installatie Arbeid
Klussen Zelf Doen	❌ NEE	Geen Factuur = Geen Aftrek!

Wat Is NIET Aftrekbaar Als Werkstuk?

Item	Aftrekbaar?	Details
Materiaal (Verf, Tegels)	❌ MEESTAL NEE	Alleen In Specia Gevallen!
Onderhoud	❌ NEE	Schilderen Normale Muren = Onderhoud
Decoratie	❌ NEE	Schilderen Voor Uiterlijk Alleen
Zelf Werk	❌ NEE	Geen Factuur = Geen Aftrek!
Luxe Verbouwen	❌ NEE	Zwembad, Jacuzzi, etc.
Meubels	❌ NEE	Keukens/Kasten Zijn Mobiliair

3. Welke Renovaties Zijn Aftrekbaar?

ENERGETISCHE RENOVATIES (Beste Voordeel!)

Dit Zijn Altijd Aftrekbaar:

Renovatie	Werkstuk Aftrek?	Materiaal Aftrek?
Isolatie (Muur/Dak/Vloer)	✅ Ja	⚠️ Deels
Dubbel Glas (Ramen)	✅ Ja	⚠️ Deels
Deur Met Isolatie	✅ Ja	⚠️ Deels
Verwarming (CV, Radiator)	✅ Ja	⚠️ Deels
Warmtepomp	✅ Ja	⚠️ Deels
Zonnepanelen (Installatie)	✅ Ja	⚠️ Deels

MATERIAAL VOORDEEL: In Bepaalde Gevallen Mag BEIDE (Arbeid + Materiaal) Via IB-Vermindering!

HYGIËNE & VEILIGHEID (Ook Aftrekbaar)

Renovatie	Werkstuk Aftrek?
Loodleiding Verwijderen	✅ Ja
Vochtige Muren Repareren	✅ Ja
Asbest Verwijdering	✅ Ja
Elektrische Veiligheid	✅ Ja
Badkamer Renovatie (Hygiëne)	✅ Ja

NIET AFTREKBAAR (Onderhoud!)

Activiteit	Aftrekbaar?	Waarom?
Normale Schilderwerk	❌ NEE	Dit Is Onderhoud
Behang/Tapijt	❌ NEE	Decoratie/Onderhoud
Reparatie (Gat Dicht)	❌ NEE	Onderhoud
Tegel/Voeg Schoonmaak	❌ NEE	Onderhoud

REGEL: Als Het Huis Niet BLIJVEND Beter Wordt, Is Het Onderhoud (NIET Aftrekbaar!)

4. IB-Vermindering – De Belastingbesparing

Wat Is IB-Vermindering?

IB = Inkomstenbelasting = Je Normale Belastingen

IB-Vermindering = Je Mag Een Deel Van Renovatiekosten Aftrekken

Hoe Het Werkt (Belgisch Systeem):

MAXIMUM AFTREK:

€3.300 Per Jaar (Werkstukkosten)
Dit Is De Maximum Aftrekbare Arbeidslonen/Jaar

BELASTINGVOORDEEL:

Je Betaalt 30% IB Over Normale Inkomsten
Als Je €3.300 Aftrek, Bespaar Je: €3.300 × 30% = €990/Jaar

LOOPTIJD:

Je Mag Dit 5 Jaar AFTREKKEN!
€3.300 × 5 = €16.500 Totaal
Besparing: €16.500 × 30% = €4.950 Over 5 Jaar!

Voorbeeld: Energetische Renovatie

Je Doet Isolatie + Ramen:

Schilder Loon: €1.500
Elektricien: €800
Isolatie Arbeider: €1.500
TOTAAL Werkstuk: €3.800

MAAR:

Maximum Aftrek/Jaar: €3.300
Je Mag Volgende Jaar €500 Aftrekken

BESPARING Over 5 Jaar:

Jaar 1-5: €3.300 × 5 = €16.500
Voordeel Bij 30% Tarief: €4.950 Belastingbesparing

5. Materiaalkosten – Complexer!

Werkstukkosten VERSUS Materiaalkosten

WERKSTUK (Loon) = Altijd Aftrekbaar:

Elektricien Arbeid: ✅ JA
Bouwvakker Loon: ✅ JA
Monteur Arbeid: ✅ JA

MATERIAAL = Meestal NIET Aftrekbaar:

Tegels: ❌ NEE
Verf: ❌ NEE
Raam Zelf: ❌ NEE (Maar Arbeid JA!)

SPECIALE REGEL: Energieprogramma’s

IN Bepaalde Programma’s (Renovatiepremies):

ZOWEL Arbeid ALS Materiaal Kunnen Aftrekbaar Zijn!
Dit Hangt Af Van: Welke Werkstukken, Welk Programma, Welke Regio

VOORZICHTIGHEID: Dit Varieert Per Gewest!

Drie Dingen Die Meestal NIET Aftrekbaar Zijn:

Keukens & Inbouwkasten = MOBILIAIR (NIET Aftrekbaar!)
Buitendeur/Raam Zelf = MATERIAAL (WERKSTUK JA, ZELF NEE)
Decoratieve Schilderwerk = ONDERHOUD (NIET Aftrekbaar!)

6. Hoe Krijg Je De Aftrek? – Stap-Voor-Stap

Stap 1: Factuur Van Vakman Vragen

Dit Is CRUCIAAL!

Factuur Moet Bevatten:

☐ Naam & Adres Van Vakman
☐ Jouw Naam & Adres
☐ Datum Van Werk
☐ DUIDELIJKE Omschrijving Van Werk
☐ APART Vermeld: Werkstukkosten (Loon)
☐ Materiaalkosten (Apart)
☐ Bedrag & Betaalmethode

VOORBEELD FACTUUR:

Isolatie Belgie BV
Factuurnummer: 001
Datum: 01/01/2025

Voor: Jan Jansen
Adres: Mijn Straat 10, Essen

Omschrijving:
- Muuur isolatie plaatsen 50m²: €1.500 (WERKSTUK)
- Isolatiemateriaal: €800 (MATERIAAL)
- Totaal: €2.300

Betaald Per Bankoverdragt (BELANGRIJK!)

Stap 2: Betaal Via Bankoverdragt (NIET Contant!)

Dit Is ESSENTIEEL!

Waarom?

Belastingen Willen BEWIJZING!
Bankoverdragt = Officieel Bewijs
Contant = Geen Bewijs = GEEN Aftrek!

HOE BETALEN:

✅ Bankoverdragt
✅ Kaartbetaling (Met Bewijs)
❌ NIET Contant!

Stap 3: Bewaar ALLE Facturen

Wat Moet Je Bewaren:

☐ Originele Factuur Van Vakman
☐ Betaalbewijs (Bankafschrift)
☐ Offerte (Ter Verificatie)
☐ Foto’s Van Werk (Handig!)

HOW LONG? Minstens 5-7 Jaar! (Belastingen Kunnen Controle Doen)

Stap 4: Aangifte Inkomstenbelastingen

Bij Je Jaarlijkse Belastingaangifte:

Voor Werknemers:

Gebruik: Formulier Online (Myminfin.be)
Vul In: “Inkomsten En Lasten”
Voeg Toe: Renovatiekosten (Werkstukkosten)
Indienen!

Voor Zelfstandigen:

Voeg Toe In: “Bedrijfslasten”
Renovatie-Werkstukkosten
Voeg Facturen Bij!

7. Limiet & Restricties – Belangrijk!

JAARLIJKSE LIMIET: €3.300

Dit Is Maximum Per Jaar:

Je Mag €3.300 Werkstukkosten Per Jaar Aftrekken
Boven €3.300 Kan Je Volgende Jaar Aftrekken
DIT Kan 5 JAAR LANG!

TOTAAL OVER 5 JAAR:

€3.300 × 5 = €16.500 Maximum

TERMIJN LIMIET: 5 JAAR!

Dit Is de SLEUTELREGEL:

Je Mag Dit 5 JAAR AFTREKKEN
Daarna Is Het Afgelopen!
Na 5 Jaar STOPT De Aftrek!

VOORBEELD:

Jaar 1: €3.300 (Aftrek 1/5)
Jaar 2: €3.300 (Aftrek 2/5)
Jaar 3: €3.300 (Aftrek 3/5)
Jaar 4: €3.300 (Aftrek 4/5)
Jaar 5: €3.300 (Aftrek 5/5) ← LAATSTE JAAR!
Jaar 6: €0 (Geen Meer Aftrek!)

HUIS LIMIET

Dit Is Ook Belangrijk:

Je Mag Dit ALLEEN Voor Je HOOFD-WONING
NIET Voor: Tweede Huizen, Appartementen, Bedrijfsruimtes

Je Kan Dit Aftrekken Alleen Als:

✅ Het Is Je Woonhuis
✅ Je Woont Er Minstens 3 Maanden Per Jaar (Regel Varieert)
✅ Je Bent Eigenaar Of Huurder (Met Toestemming)

8. Renovatiepremies VS. Belastingaftrek – Verschil

Dit Is BELANGRIJK Om Te Weten!

Twee VERSCHILLENDE Dingen:

Aspect	Renovatiepremie	Belastingaftrek
Wat Is Het	GRATIS GELD Van Overheid	Belastingbesparing
Bedrag	Tot 50-90% Van Kosten	Tot 30% Van Werkstuk
Hoe Krijgen	Aanvraag + Approval	Jaarlijkse Aangifte
Maximaal	€10.000+ (Afhankelijk)	€3.300/Jaar (5 Jaar)
Duur	EENMALIG	5 Jaar